Test: Jag testar på fondroboten Opti

Opti är en fondrobot som hjälper till med att automatisera sparandet. Idag tar jag en titt på Opti och testar att skapa ett konto.

Tidigare har jag testat att skapa ett konto hos Lysa så det är Lysa jag kommer använda som jämförelse när jag testar Opti.

App

Till skillnad mot Lysa så har Opti en app som man kan ladda ner. Jag börjar därför med att ladda ner Opti-appen i App Store på min iPhone.

Skapa konto

Jag tyckte det var smidigt att skapa hos Lysa, men Opti visar att det går att göra det ännu smidigare. Efter att ha skrivit in min mejladress och loggat in med BankID så är mitt konto skapat.

Skapa portfölj

Nästa steg är att skapa en portfölj.

Här får jag svara på ett antal olika frågor. Bland annat handlar det om hur mycket pengar jag kan spara undan varje månad och hur stor risk jag är beredd att ta. Man får även möjlighet att avgöra om hållbarhet är något som man prioriterar.

Efter att ha fyllt i att jag vill spara till mitt barn och fyllt i hur lång tid jag planerar att spara osv. så fick jag ett investeringsförslag. Mitt förslag var 48% aktier, 45% räntor och 8% råvaror.

Avgiften för sparandet är 0,77% vilket känns aningen högt.

Portföljens innehav med risknivå medel

Portföljen som genererats av Opti till mig med risknivå medel innehåller:

Aktier

Aktie	Andel
Danske Invest SICAV – Global Index SI	35%
Handelsbanken Global Småbolag Index Criteria A1 SEK	5%
Storebrand Emerging Markets A SEK	5%
SEB Sverige Indexnära A	1%
Swedbank Robur Small Cap Emerging Markets A	1%
East Capital Global Frontier Markets A SEK	1%

Räntor

Fond	Andel
Amundi Index Solutions – Amundi Index Global AGG 500M I14HSK D	30%
Danske Invest Globala Realräntor SEK h	8%
Goldman Sachs Global High Yield Portfolio Base Acc Sek-Hedged	3%
Danske Invest Tillväxtmarknadsobligationer KL SEK h	3%

Råvaror

Råvara	Andel
L&G Commodity Index Fund Z SEK Acc Unhedged	8%

Skapa sparande

När man sedan väljer att skapa ett sparande så får man koppla sitt bankkonto till Opti genom att fylla i kontonummer och clearingnummer. Det går även att välja en av storbankerna och logga in med BankID, så man slipper fylla i kontonummer manuellt.

Därefter får man fylla i hur mycket man önskar spara varje månad. Jag väljer att lägga in 200 kr i månaden.

Ändra risk

Det finns möjlighet att ändra risk i sin portfölj efter att man svarat på alla frågor och fått ett förslag på portfölj. Jag provat att ändra till hög risk och får du följande förslag på portfölj.

Portföljen med hög risk fördelar då om så att andelen aktier istället blir 75%, räntor blir bara 15% och råvaror 10%.

Portföljens innehav med risknivå hög

Med hög risknivå så generar Opti följande portfölj till mig:

Aktier

Aktie	Andel
Danske Invest SICAV – Global Index SI	56%
Handelsbanken Global Småbolag Index Criteria A1 SEK	8%
Storebrand Emerging Markets A SEK	8%
Swedbank Robur Small Cap Emerging Markets A	1%
SEB Sverige Indexnära A	1%
East Capital Global Frontier Markets A SEK	1%

Fonder

Fond	Andel
Amundi Index Solutions – Amundi Index Global AGG 500M I14HSK D	8%
Danske Invest Globala Realräntor SEK h	5%
Goldman Sachs Global High Yield Portfolio Base Acc Sek-Hedged	1%
Danske Invest Tillväxtmarknadsobligationer KL SEK h	1%

Råvaror

Råvara	Andel
L&G Commodity Index Fund Z SEK Acc Unhedged	10%

Avgifter hos Opti

Om vi kollar på avgifter för Opti så kan vi se att det ser ut på följande sätt för min portfölj med risknivå medel:

Avgift
Fondernas avgift	0,43%
Optis förvaltningsavgift	0,50%
ISK hos Fondab	0,09%
Återbetalande provisioner	-0,25%
Total avgift	0,77%

Den totala avgiften för mitt sparande är 0,77%.